5 причин, по которым банк может законно заблокировать счет или карту

Экономический кризис в самом разгаре. Но, как бы там ни было, ничто не останавливает банки от того, чтобы блокировать карты или счета. И в ближайшее время никаких послаблений в этом не планирует.

В данной статье речь будет идти о самых популярных причинах, из-за которых блокируются счета клиентов.

Так называемый «экономический смысл».

Сегодня банки следят за платежами, а точнее, за их смыслом. И если видно, что операция носит сомнительный характер, то последствия могут быть не слишком приятными.

В целом, переводы какой-либо компании могут вызывать вопросы у банков, из-за чего тоже происходит блокировка. Здесь особенно важно выделить такие операции, которые называются транзитными. Например, у фирмы есть 3 счета в разных банках, и между ними регулярно переводятся деньги. Банк, который в середине цепи, вряд ли будет доволен подобной схемой. Как следствие — блокировка.

Компания без прибыли, не платит налоги.

Сегодня многие вид бизнеса терпят убытки, но данное правило все равно никто пока не отменил. Пример ситуации далее. Компания не платила налоги, и показала, что несла убытки на протяжении длительного времени. Но в один момент, на ее баланс становится новенький дорогостоящий автомобиль. Как вы понимаете, снова последствия могут быть не самыми приятными.

Операции с наличными средствами.

Один из главных критериев, который важен для банка — 10% от общего оборота. Если больше, тогда владельцу счета придется приводить веские аргументы в пользу того, что деятельность, с которой он связан, не имеет отношения к чему-то противозаконному. В этом случае, самые больше проблемы возникают у предприятий, который выкупают металл и разнообразное сырье у населения. Нередки ситуации, когда приходится сотрудникам банка выполнять выездные проверки подобных компаний.

Контрагент находится в черном списке.

Для Центрального банка сегодня является нормальной операция по рассылке «черных списков» клиентов. Тот, кто туда попадает, потом испытывает серьезные проблемы при открытии счета, а также при проведении различных операций.

Но сегодня страдают и те, кто сотрудничает с людьми из этих «черных списков». Вступив в «финансовый контакт» с такими человек, будьте готовым к массе разнообразных проверок.

Выдачи и займы.

Было время, когда банки на такие процедуры реагировали спокойно. Сегодня это не так. Подобные схемы часто используют для незаконного обналичивания средств. Такие операции особенно внимательно контролируются.

ГК РФ допускает займы среди юридических лиц. На самом деле, и банки не могут запретить такие операции. Но в реальности, ЦБ активно работает над тем, чтобы займы «ушли» их оборота.

Вывод

По сути, человек не нарушает закон ни в одном из перечисленных пунктов. Но нормы 115-ФЗ и отдельных нормативных документов составлены так, что банк волен заблокировать любую карту или счет, если заподозрил что-то странное.

Как правило, если банк, по вашему мнению, безосновательно заблокировал карту, сделать ничего не получится. Доля тех людей, который сумели восстановить карт или счета, увы, но крайне мала.

Show More

Похожие материалы

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button