За что могут заблокировать карту: 8 подозрительных видов активности на счету клиента банка

Здравствуйте, уважаемы читатели. В последнее время вопрос блокировки счетов стал актуальным. Достаточно открыть любой форум, чтобы понимать, насколько серьезной стала эта проблема. И в этом во всем, больше всего раздражает, что банки не особенно утруждают себя в разъяснениях причин блокировки счета, или же карты.

6-го сентября 2021 года была издана методичка, в которой четко указываются, какие операции могут приводить к блокировке счета. Далее они будут рассмотрены.

1. Предельное число контрагентов

Естественно, здесь проблемы возникнут у интернет-магазинов. Они предлагают перевести деньги на карты физического лица, чтобы оплатить товар. Блокировка происходит, если осуществлено более 10 операций в день, и более 50 в месяц.

2. Предельное число операций

Более 30 различных операций по карте в день станут причиной блокировки. Под прицел попадают люди, которые продают через Avito или Юла.

3. Предельные объемы операций

Если сумма единоразового перевода более 100 000 рублей, то у банка возникнут подозрения. Лучше стараться переводить суммы, которые ниже указанной. Тогда вероятность блокировки снизится.

4. Интервал между операциями

Казалось бы, это вообще никого беспокоить не должно. Многие люди пользуются операциями «положить деньги на счет» и «быстрое списание». Теперь нужно выдерживать некоторый интервал между зачислением и списанием, чтобы операция не выглядела подозрительной.

5. Операции в течение 12 часов и более

Вот этот критерий вообще неясен. Выходит, что даже несколько операций по счету в течение 12 часов уже будут казаться подозрительными.

Но как показывает практика, простые держатели карт используют их в день 3-4 раза. Теперь это под запретом?

6. Средний остаток на счете или карте

В течение недели средний остаток по карте на конец операционного дня не должен превышать 10% от среднедневного объема операций по счету за указанный период.

7. Оплата коммуналки и прочее

Здесь смысл такой, что если есть списания по карте, то ее нужно регулярно задействовать для оплаты покупок в интернете, магазине.

8. Устройства удаленного доступа

Больше не допускается перевод с одного телефона на телефон жены, или же другой свой. Для банка такие операции сразу становятся подозрительными.

Что грозит клиентам?

Если клиент дважды в год нарушает правила, то ему грозит не просто блокировка. Банк может разорвать с ним договор на создание банковского счета.

Вывод

Никогда ранее не было столь жестких мер по контролю за финансовыми операциями. Естественно, у них появилась возможность дополнительного заработка. Люди будут оформлять новые карты, а значит, придется платить комиссионные.

Show More

Похожие материалы

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button